ЦБ РФ напомнил, когда банки могут отказать бизнесу в обслуживании
Статьи:
Сведения о компаниях, не сумевших подтвердить источник происхождения наличных средств, будут переданы в Росфинмониторинг.
Можно ли компании добиться досрочного исключения из реестра недобросовестных поставщиков и как это сделать?
В отношении руководителей компаний, незаконно занижавших НДС, возбуждаются уголовные дела.
Центральный банк РФ рассказал, что многие ИП и компании испытывают сложности с банковским обслуживанием. Кредитные учреждения могут отказать в проведении определенных операций и даже в открытии счета при малейшем подозрении в том, что бизнес нарушает налоговое или «антиотмывочное» законодательство.
Чтобы снизить возможные риски, ЦБ РФ советует ИП и организациям:
- своевременно уведомлять банки о вносимых в ЕГРЮЛ и ЕГРИП изменениях;
- не заниматься дроблением бизнеса;
- предоставлять банку требуемые документы;
- не снимать наличные в большом объеме;
- сотрудничать только с проверенным контрагентами;
- вовремя делать обязательные платежи, не допуска налоговых споров.
Если бизнесу отказали в обслуживании, необходимо пройти так называемую процедуру «реабилитации» — предоставить в банк подтверждающие документы. Если «реабилитироваться» не удалось, следует обратиться в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ, решения которой обязательны для всех банков.