По данным ФНС, в 2023 году суммарный объем кредиторской задолженности российских компаний впервые превысил отметку в 100 трлн рублей. Этому способствовало множество факторов, в числе которых – высокая ключевая ставка, низкая ликвидность компаний, сложности с привлечением инвестиций. Соответственно, наличие у компании задолженности перед контрагентами или государством, по сути, становится обыденным явлением.
Между тем, сотрудничество с компанией, испытывающей финансовые трудности, может обернуться для контрагента серьезными негативными последствиями, связанными с возможным банкротством данной организации.
Самый большой риск банкротства контрагента – вероятность оспаривания сделок с ним. Причем понятие «сделка» в банкротстве шире, под ней подразумеваются любые хозяйственные операции, повлекшие ухудшение финансового положения должника (например, денежные перечисления по договору в пользу кредитора).
Арбитражный управляющий может оспорить следующие сделки:
Если сделка попадает под «подозрение», контрагенту приходится вступать в судебные споры в попытках доказать ее законность. Это отнимает много сил, времени и финансовых ресурсов.
В случае признания сделки недействительной контрагент вынужден будет возвратить все полученные по ней активы в конкурсную массу. После этого компания становится в очередь, состоящую из других кредиторов, и далеко не факт, что активов банкрота хватит для удовлетворения ее требований. По данным «Федресурса», в 2023 году требования лишь 2 % (!) кредиторов были удовлетворены в полном объеме по итогам банкротной процедуры.
Тщательная проверка контрагента – это необходимое условие заключения с ним договора. Первое, что необходимо сделать – получить информацию о компании из общедоступных источников, в частности на следующих сайтах:
Еще одним важным источником сведений является Государственный информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности. Он позволяет скачать отчетность контрагента, которая даст представление о соотношении размера обязательств с размерами активов. Преобладание обязательств над активами сигнализирует о недостаточности имущества, и, соответственно, о неспособности удовлетворения требований всех кредиторов.
На предстоящее банкротство могут указывать и косвенные признаки, например, появление просрочек исполнения обязательств, смена юридического адреса, значительное сокращение числа работников компании, требование предоплаты в большом размере, появление нового юрлица со схожим названием, бенефициар которого связан с контрагентом, и т.д.
Конечно, приведенные выше меры не гарантируют стопроцентной защиты от сотрудничества с «проблемным» контрагентом. Если деловой партнер находится на грани банкротства, обращайтесь к опытным юристам компании «СКП»: мы предпримем необходимые действия по предотвращению оспаривания сделок, а также защитим ваши интересы в банкротном производстве.