Банкротство контрагента: возможные риски и негативные последствия

По данным ФНС, в 2023 году суммарный объем кредиторской задолженности российских компаний впервые превысил отметку в 100 трлн рублей. Этому способствовало множество факторов, в числе которых – высокая ключевая ставка, низкая ликвидность компаний, сложности с привлечением инвестиций. Соответственно, наличие у компании задолженности перед контрагентами или государством, по сути, становится обыденным явлением.

Между тем, сотрудничество с компанией, испытывающей финансовые трудности, может обернуться для контрагента серьезными негативными последствиями, связанными с возможным банкротством данной организации.

Самый большой риск банкротства контрагента – вероятность оспаривания сделок с ним. Причем понятие «сделка» в банкротстве шире, под ней подразумеваются любые хозяйственные операции, повлекшие ухудшение финансового положения должника (например, денежные перечисления по договору в пользу кредитора).

Арбитражный управляющий может оспорить следующие сделки:

1. Совершенные в целях причинения вреда кредиторам банкрота. По этому основанию можно аннулировать сделку, совершенную за 3 года до принятия судом заявления о банкротстве (п. 2 ст. 61.2 Закона «О несостоятельности (банкротстве)»).
2. С неравноценным встречным предоставлением. Данное основание применимо к сделкам, совершенным за 1 год до принятия заявления судом (п. 1 ст. 61.2 Закона «О несостоятельности (банкротстве)»).
3. С оказанием предпочтения одному кредитору перед другим. Если кредитор знал о неплатежеспособности или недостаточности имущества должника, можно оспорить сделку, совершенную за 6 месяцев до принятия заявления о банкротстве арбитражным судом. Если ему ничего не было известно о финансовых проблемах должника, то этот период равен 1 месяцу (ст. 61.3 Закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Если сделка попадает под «подозрение», контрагенту приходится вступать в судебные споры в попытках доказать ее законность. Это отнимает много сил, времени и финансовых ресурсов.

В случае признания сделки недействительной контрагент вынужден будет возвратить все полученные по ней активы в конкурсную массу. После этого компания становится в очередь, состоящую из других кредиторов, и далеко не факт, что активов банкрота хватит для удовлетворения ее требований. По данным «Федресурса», в 2023 году требования лишь 2 % (!) кредиторов были удовлетворены в полном объеме по итогам банкротной процедуры.

Можно ли снизить риски сотрудничества с потенциальным банкротом?

Тщательная проверка контрагента – это необходимое условие заключения с ним договора. Первое, что необходимо сделать – получить информацию о компании из общедоступных источников, в частности на следующих сайтах:

1. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Если компания банкротится или только собралась это сделать, соответствующая информация незамедлительно появится на данном ресурсе.
2. Картотека арбитражных дел. Она позволяет увидеть, в каких спорах и в качестве кого участвует потенциальный контрагент. Предъявление к нему большого количества исков на крупные суммы – тревожный сигнал.
3. ЕГРЮЛ/ ЕГРИП. В выписке можно увидеть отметку о недостоверности сведений. Она может свидетельствовать, в частности, о том, что компания использует массовый адрес регистрации.
4. База ФССП. Здесь можно увидеть список исполнительных производств с указанием суммы задолженности. Наличие долгов на крупные суммы практически гарантированно приведет к инициированию банкротной процедуры.
5. Нотариальный реестр регистрации залогов движимого имущества. В реестре содержится информация об обязательствах компании перед третьими лицами и их обеспечении залогом.

Еще одним важным источником сведений является Государственный информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности. Он позволяет скачать отчетность контрагента, которая даст представление о соотношении размера обязательств с размерами активов. Преобладание обязательств над активами сигнализирует о недостаточности имущества, и, соответственно, о неспособности удовлетворения требований всех кредиторов.

На предстоящее банкротство могут указывать и косвенные признаки, например, появление просрочек исполнения обязательств, смена юридического адреса, значительное сокращение числа работников компании, требование предоплаты в большом размере, появление нового юрлица со схожим названием, бенефициар которого связан с контрагентом, и т.д.

Конечно, приведенные выше меры не гарантируют стопроцентной защиты от сотрудничества с «проблемным» контрагентом. Если деловой партнер находится на грани банкротства, обращайтесь к опытным юристам компании «СКП»: мы предпримем необходимые действия по предотвращению оспаривания сделок, а также защитим ваши интересы в банкротном производстве.